中国农村金融网讯：2010年初以来，农行恩施分行在“强基础、抓根本、优结构、保安全”的经营理念指导下，在狠抓业务发展的同时，多策并用多法并举，全面加强风险管控，努力为业务运营保驾护航，半年未发生一起安全责任事故和经济刑事案件。

一是全力打造合规组织架构。上半年省分行驻恩施审计办改制回归州分行成立内控合规部后，成立风险控制委员会和专职风险经理队伍。横向建立完善以内控合规部门为“脑”，以风险管理部门为“手”，其他各部门为“触角”；纵向建立完善以基层操作人员为第一道防线，以风险经理、会计主管、财会监管员和法律事务员等“四员”为骨干力量，以合规检查大队、专项检查组等为重要补充的分工负责、团结协作的内控合规体系。

二是全面打造合规管理机制。逐步建立以授权管理为核心，制度办法、业务流程等为基础的事前防范机制；以审查审批为核心，业务报备、岗位制约等为补充的事中控制机制；以合规检查为主，尽职履责、内控评价、责任追究等为补充的事后监督机制。省分行将在继续严格执行整体移位、合规档案和违规积分等制度的同时，进一步加强部门合规管理，将业务风险点分解落实到各部门，定期考核风险状况及整改情况，并与部门绩效和奖惩挂钩，切实提高合规管理能力。

三是创新使用风险管理工具。不断提高经济资本管理、行业限额管理、客户风险分类、客户信用评级、内控评价等工具管理效率，着力提高科技控险水平，有效防控业务运行风险。

四是全面落实风险管控责任。年初辖属各级行层层签订内控建设责任状，各级行各个部门指定内控和自律监管责任人，全方位建立责任体系，内控责任横到边纵到底有效落实。

五是开展风险隐患大排查。2010年5月17日至7月5日，从分行本部和支行抽调了32名业务精干、工作责任心强的同志组成4个案件风险隐患排查小组，对辖属全部经营机构进行了为期51天的案件风险隐患排查专项活动。检查突出对“骗贷盗存”案件的排查，针对当前金库和重要空白凭证管理在新形势下的重要性，排查组每到一个营业机构均对库存现金、重要空白凭证、代保管抵质押品进行突击实地盘点，逐一核对，并调阅监控录像，查看员工的业务操作过程。共排查大额资金进出业务7244笔696695万元、承兑汇票业务8笔565万元、贷款业务824笔104376万元、自营及委托资产处置业务57笔3571万元、银行卡业务2010笔4499万元、理财业务60笔1669万元，此外,排查组还对512个单位结算账户开展了上门对账工作,对23个营业网点实施了库款及单证业务检查。检查坚持“查以致用,边查边改”，有效排除了业务工作风险隐患。

六是落实岗位轮换和强制休假制度。为有效防范人员道德风险，恩施分行强力推进岗位轮换和强制休假制度落到实处。除了加大对各分支机构检查外，在州分行机关全面推行岗位轮换，上半年共轮换18个岗位，为不影响工作正常运转，对确实不能跨部门进行岗位轮换的，实行部门内部轮岗。

作者：周培发  中国农业银行湖北恩施分行综合管理部

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